Hazine ve Maliye Bakanlığı, EFT ve IBAN üzerinden yapılan para transferlerinde yeni bir dönem başlatıyor. MASAK’ın hazırladığı tebliğ taslağıyla yüksek tutarlı işlemlerde beyan zorunluluğu getiriliyor. Yeni kurallar 1 Ocak 2026’dan itibaren yürürlüğe girecek ve kurallara uymayanlar para transferi gerçekleştiremeyecek.
KADEMELİ BEYAN SİSTEMİ UYGULANACAK
- Yeni tebliğe göre para transferlerinde kademeli bir beyan süreci uygulanacak:
- 200 bin TL – 2 milyon TL arası işlemler: İşlemin niteliği kısa bir şekilde beyan edilecek.
- 2 milyon TL – 20 milyon TL arası işlemler: “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
- 20 milyon TL ve üzeri işlemler: Form, detaylı açıklamalar ve dayanak belgelerle desteklenecek.
Bankalar, müşterilere işlem türüne göre beyan seçenekleri sunacak. “Bireysel ödeme” gibi genel ifadeler için en az 20 karakterlik açıklama yapılması zorunlu olacak.
DÜZENLEMENİN AMACI
MASAK, düzenlemenin uluslararası mali şeffaflık kriterlerini belirleyen FATF standartlarına uyum amacı taşıdığını açıkladı. Düzenleme taslağı hazırlanırken risk bazlı analizler, ulusal değerlendirme raporları ve diğer ülkelerin uygulamaları dikkate alındı.
KAPSAM DIŞI İŞLEMLER
- Bazı işlemler yeni beyan yükümlülüğünden muaf olacak:
- Kamu kurumlarının işlemleri
- Bankaların kendi aralarındaki işlemler
- ATM üzerinden yapılan düşük tutarlı işlemler
Buna uymayan finansal kuruluşlar, 5549 sayılı Kanun kapsamında idari yaptırıma tabi tutulacak.
YÜRÜRLÜK TARİHİ
Yeni düzenlemeyle Türkiye’de yüksek tutarlı IBAN ve EFT işlemlerinde şeffaflık güçlenecek. Özellikle 20 milyon TL üzerindeki transferlerde kullanıcıların detaylı açıklama ve belge hazırlaması gerekecek. 1 Ocak 2026’dan sonra bu yükümlülüğe uymayanların işlemleri gerçekleştirilemeyecek.
